“这样吧,我把我益民网金的股份交给你们管理。
我所有资产中,流动性最高的也就这部分了。
按目前55亿元市值计算,价值大概在26亿美元。
另外我还质押了一部分股权,贷款了5亿美元。
这些资产和债务都交给益民财富的家族办公室来管理,你们来帮忙做一些投资管理和债务规划。”
张益达考虑了一番,决定还是支持一下自家公司。
家族办公室分为:“单一家族办公室”,“商业联合家族办公室”两大类。
单一家族办公室就是富豪自己通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合,而不是委托金融机构来管理。
可以看作是富豪的一个特殊职能的私人公司。
美国证券交易委员会将单一家族办公室定义为“由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务”。
sec估计美国活跃着2500至3000家单一家族办公室,管理约12万亿美元的资产;在欧洲则有约为1500个单一家族办公室。
搞单一家族办公室的,一般是超级富豪中的超级富豪。
家族办公室算是一个昂贵的工具,成立一个收益能够覆盖成本的“家办”,其管理的资产规模不应低于5亿美元。
这种量级的流动性资产,对于大部分资产沉淀于企业中的第一代创业家而言,仍然是一种较高的门槛。
即使有足量的资本,某些家族可能还是希望能够从小做起。
抛开资产规模不谈,创办家办本身就是一项巨大而复杂的工程,需要耗费家族大量的时间和精力,而选择加入已有的“联合家办”往往是家族尝试“家办”的起点。
另外,联合家办的第二大优势就是“规模经济”,抱团赚钱。
超级富豪选择加入联合家办,可以通过共享服务平台、投资团队等降低运营成本。
反过来,拥有多个家族客户的联合家办可以吸引更好的投资经理、家族顾问、法律专家等专业人士加盟。
由于不同家族拥有在多个行业深耕的经验及更为广阔的商业网络,联合家办有可能获得更多的投资机会;
同时,各种“内部消息”,“隐秘消息”也更容易通过联合的平台在不同的家族之间进行分享。
当然,有一利就有一弊,在获得诸多便利的同时,选择加入“联合家办”也意味着家族将丧失部分,亦不能享受完全定制化和绝对控制权。
所以,有实力的家族都喜欢搞“单一家族办公室。”
实力差一点的,或者对这个领域不熟悉,想稍微试水一下的基本就选择“联合家族办公室”。
张益达肯定不会长期选择联合家族办公室的,在他想来,等自己事业稳固下来,需要考虑传承和保值的时候,就发起设立“单一家族办公室。”
之所以同意参与益民财富的“联合家办”,既是为自己公司站台,抛砖引玉;也是对这个领域进行第一次试水。
对张益达的话,丁思瑶丝毫没有意外,自己只是随口一提,对方心再大,也不会把全部资产投入到这个家族办公室。
毕竟张总还年轻,又是创一代,不算是特别精准的客户。
益民财富的精准客户是那帮“二代”,要接家族班的那种。
改革开放也近四十年了,富起来了一大批人。
很多创一代也快退休了,非常操心“接班”的事。
而家族办公室的出现,就是帮助对方完成财富传承,顺利交接班。
“好啊!有张总你带这个头,我相信我们的联合家族办公室业务就好开展多了。
这个行业,取得客户信任是最难的。
目前国内只是刚流行这种趋势,或者说才富裕不久,没太多这种需求。
不像欧美国家,有些家族富裕了上百年,几代人,他们的家族办公室已经发展得很成熟了。”
张益达肯交出一部分资产给自己管理,丁思瑶已经很满足了。
“你初期打算怎么开展业务”张益达又问道。
“家族办公室分为精简型,混合型和全能型。
精简型家族办公室主要承担家族记账、税务以及行政管理等事务。
实质的投资及咨询职能主要通过外包的形式,由外部私人银行、基金公司、家族咨询公司等承担。
有些国内企业成立了投资发展部或者战略投资部,做主营业务以外的投资,可以看作是精简型家族办公室的早期雏形。
混合型家族办公室将非战略性职能外包,外包职能与家族偏好及特征密切相关。
像张总,你的主业是互联网和金融,这部分投资就可以由家族办公室完成。
像投资主业之外的艺术品收藏,娱乐旅行就可以外包出去。
全能型就厉害了,包括投资、风险管理、法律、税务、家族治理、家族教育、传承规划、慈善管理、艺术品收藏、安保管理、娱乐旅行、全球物业管理、管家服务等所有服务都要满足。
我们目前做不了全能型的家族办公室,只能从精简型和混合型做起。
因为背靠益民财富,华屹资本,锐向等合作伙伴,我觉得我们可以从混合型做起。
主抓金融资产投资,将其他的吃喝玩乐外包。”
张益达听懂了,这个家族办公室的三大类型,从低到高,大致可以看作是:
“只帮你带孩子的月嫂”;
“除了带孩子,还要买菜做饭的保姆”;
“除了带孩子,还要做饭,还要给孩子讲故事,哄孩子睡觉的全职妈妈。”
“嗯,既然你都考虑好了,那就着手开始筹备吧!
家族办公室在我们国内不太流行,但市场潜力很大。
我们国家的亿万富翁数量仅次于美国。
这是个几十万亿的市场,益民财富上市的时候也可以包装点概念,给华尔街讲讲故事了。”
张益达知道这个联合家族办公室业务想发展起来,不会太容易。
但丁思瑶想做,也由得她去折腾吧。
这个业务的黄金发展期还没到来,中国目前的创一代基本上是50后和60后,70后。
再过上个十年,或许会迎来一波市场红利。
“那我们这个联合家族办公室命名为什么啊”丁思瑶又问道。
“钟鸣鼎食之家,诗书簪缨之族。家族薪火相传,生生不息。
现在的豪富家族还是想标榜自己有文化,有家族底蕴的。
我们取名“薪火家族办公室”好了,再做个古钟和古鼎的logo上去。
我们要传递一种这样的理念“服务好每一位客户的子子孙孙,财富代代相传。”
对很多创一代来说,财富传承下去比什么都重要。
你可以朝这个方向多加宣传。
家族企业不等同于家族财富,狡兔都有三窟。
在企业发展还顺利时,就要考虑好财富传承和多元化投资,分散投资,抵御各种不可预知的风险。”
张益达现在是不用操心这些事,自己才20岁。但一些企业家五六十岁,也该考虑一下子孙后代了。
“好,我接下来马上就开始给客户宣导。”
丁思瑶觉得张益达说得很有道理,家族办公室一定要把“财富传承,为子孙后代谋福祉”作为主打卖点。
创一代本身个个就是人中之龙,用不着教人家如何管理公司和投资理财。
但打江山容易,坐江山难。不可能保证每个二代都能力突出,能够顺利接班,管理好家族企业。
相比于一般的家族信托,家族办公室能提供的服务无疑更加丰富,
……
“田总吗是我,丁思瑶。”
“哦,丁总,你好,有什么事吗”
田德胜是江南省一名制造业大佬,旗下有一家a股上市公司,身价不菲。
同时他也是益民财富的大客户,位列m3客户等级。
益民财富把客户等级按投资金额百万元、千万元、1亿元划分成了m1、m2、m3。
田德胜是益民财富为数不多的几个m3,丁思瑶也是和他打过好几次交道。
知道这位老板的实力,其在上市公司持股部分就身家超30亿元人民币,私下还投资了很多公司和物业。
“田总,是这样。我之前不是和你提过一嘴家族办公室吗
我们益民财富的薪火家族办公室后天要正式开始营业了,所以想邀请你来参加我们的开业酒会。”
丁思瑶笑意盈盈的说道,田德胜非常符合家族办公室的准入条件,她很想拉拉对方加入薪火。
“哦。这件事啊!可是我后天要去外地出差啊!
估计没办法参加这个酒会了。丁总,你的心意我领了,确实抱歉,来不了了。”
田德胜一听丁思瑶这个家族办公室,他就兴趣寥寥无几。
自己才四十来岁,正是当打之年,就开始考虑什么财富传承,太杞人忧天了。
诓自己去参加那个酒会,多半也是让自己投资。
自己才不去呢!
碍于丁思瑶也是个大公司ceo,自己还在益民财富投了1个亿,他这才没有直接开口拒绝,编了一个理由,给双方一个台阶下。
“哦,这样啊!这次酒会参与的嘉宾有张益达先生,刘永浩先生,雷君先生,沈北朋先生……等各行各业精英。
我本来还想给田总你引荐一下的。要是你实在太忙的话,那就太遗憾了。只能下次找机会了。”
丁思瑶笑容满面的说道,这次酒会规格很高,来了不少大佬级嘉宾,她相信,只要不是真的太忙,应该都不会拒绝这个积攒人脉的好机会。
“哦,刘永浩,雷君他们也要来啊!那这样吧,我协调一下出差时间,后天也来凑个热闹。”
田德胜脸不红气不喘的就改口了,做生意这么多年了,早就练就了一身好本领。
这种盛会,他怎么能缺席。
虽然他也是个身价不菲的大老板了,但要看跟谁比,跟千亿级大佬比,那他还差得远。
有机会结识一下腕儿更大的商界大佬,他说什么也不能错过。
万一谈成点什么合作,岂不是美滋滋。
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